JLDA SA - Votre courtier en assurances, prévoyance et hypothèques - Pour les PME & les particuliers de Suisse romande.
Indépendants, ancrés en Suisse romande, accessibles. Chez JLDA, quatre associés issus des compagnies d'assurances et une équipe de onze collaborateurs, certifiés FINMA, accompagnent les PME et les particuliers sur les quatre piliers qui structurent une vie financière : ASSURANCE, PREVOYANCE, HYPOTHEQUE, CAISSE MALADIE. Un seul interlocuteur, plus de 25 partenaires et zéro lien capitalistique.
Prévoyance
Hypothèques
Caisse maladie
Votre courtier indépendant qui défend vos intérêts
JLDA SA est une société de courtage en assurances et prévoyance, indépendant et certifié FINMA (F01430019). Nous accompagnons les particuliers et les PME sur quatre domaines : Assurances de personnes et de biens, prévoyance (2ème et 3ème piliers), hypothèques et caisse maladie.
Du premier entretien jusqu’au suivi annuel de vos contrats, nous travaillons en relation continue avec vous. Notre équipes de 11 collaborateurs certifiés mobilise au besoin notre réseau de notaires, avocats et experts pour traiter chaque dossier dans sa globalité.
Une approche globale du courtage en assurances et de la prévoyance
Assurances pour particuliers et PME
Analyse de vos risques et mise en place de couvertures adaptées : RC privée et professionnelle, ménage, véhicule, bâtiment, assurance-vie, perte de gain, accident, invalidité. Pour particuliers comme pour PME.
Prévoyance - 2ème et 3ème piliers
Optimisation de votre 3e pilier (3a/3b), mise en place et révision de la LPP pour PME, planification du rachat et de la retraite. Comparatifs entre assureurs-vie et fondations bancaires.
Hypothèques & financement immobilier
Montage et négociation de votre dossier hypothécaire auprès de tous nos partenaires bancaires. Analyse de capacité, comparatifs taux fixe / Saron, accompagnement notarial.
Gestion de patrimoine & placements
Définition de votre stratégie patrimoniale, sélection des solutions d'investissement (titres, fonds, assurance-vie capitalisation) et suivi régulier des performances avec nos partenaires bancaires et institutionnels.
Planification de la retraite
Analyse complète de vos 1er, 2e et 3e piliers, projection de votre revenu à la retraite, stratégies de rachat LPP et de retrait du 3e pilier. Le tout intégré à votre planification fiscale.
Caisse maladie
Comparatif annuel des primes (assurance de base et complémentaires), changement de caisse, conseil sur les différents modèles, optimisation famille et seniors. Nous travaillons avec tous les plus grands acteurs du marché.
Conseil global - À chaque étape de votre vie personnelle et professionnelle
JLDA SA accompagne les particuliers et les PME dans la gestion de leurs assurances, de leur prévoyance, de leurs financements hypothécaires et de leur caisse maladie. Notre mandat de gestion vous offre un accompagnement structuré et entièrement personnalisé, sans engagement de durée.
Nos collaborateurs sont tous certifiés FINMA et formés en continu sur les évolutions du droit suisse des assurances, de la prévoyance LPP et de la fiscalité. Cette expertise nous permet de couvrir aussi bien la protection des particuliers que les besoins spécifiques des PME.
Nous vous accompagnons dans la création, l’optimisation et le suivi de votre portefeuille d’assurances. Chaque situation fait l’objet d’une analyse approfondie afin de concevoir des solutions sur mesure intégrant la prévoyance, la retraite, la santé et les assurances, en parfaite adéquation avec vos objectifs et vos contraintes.
Nos équipes assurent une gestion continue et proactive de vos contrats, en adaptant les stratégies aux évolutions de votre situation personnelle, professionnelle et au cadre réglementaire. Cette approche vous garantit une couverture cohérente, pérenne et performante, tout en vous offrant sérénité et visibilité à long terme.
01
Écoute et compréhension de vos besoins
Lors de notre premier rendez-vous, nous prenons le temps de faire connaissance et d’analyser votre situation globale. Ensemble, nous identifions vos besoins, vos envies et vos projets à court, moyen et long terme. Cette étape nous permet également de vous présenter nos mandats de gestion, qui serviront de cadre à l’analyse et à l’accompagnement futur.
02
Analyse approfondie et collecte des contrats
Nous procédons ensuite à la récupération et à l’analyse de l’ensemble de vos contrats existants. Cette démarche vise à comprendre précisément vos couvertures actuelles et à les mettre en perspective avec vos objectifs de vie, votre situation personnelle et vos projets futurs, afin d’identifier les forces, les lacunes et les axes d’optimisation.
03
Interaction avec nos partenaires et services spécialisés
Sur la base de cette analyse, nous échangeons avec nos différents partenaires et prestataires. Nous réalisons des comparatifs et, si nécessaire, des appels d’offres afin de sélectionner des solutions performantes, compétitives et parfaitement alignées avec vos attentes et vos priorités.
04
Présentation des solutions et recommandations
Lors d’un second entretien, nous vous présentons une analyse globale de votre situation ainsi que nos recommandations. Les solutions proposées sont expliquées de manière claire et transparente, à l’aide de comparatifs détaillés, afin de vous permettre de prendre des décisions éclairées en toute confiance.
05
Suivi, accompagnement et adaptation
Une fois les solutions choisies, nous assurons leur mise en place rapide et efficace. Notre mission se poursuit dans la durée grâce à un suivi régulier et un accompagnement personnalisé. Nous adaptons en permanence vos stratégies aux évolutions de votre situation personnelle, professionnelle et réglementaire, afin de vous accompagner sereinement à chaque étape clé de votre vie.
Pourquoi nos clients nous choisissent
+6000
Clients accompagnés
11
Collaborateurs certifiés FINMA
+25
Partenaires
2
Agences - Payerne & Fribourg
JLDA est une révélation pour moi. Leurs conseils personnalisés m'ont permis de faire des choix éclairés pour mes assurances. Je me sens enfin en contrôle de ma situation financière. Je les recommande vivement à tous ceux qui veulent prendre leur avenir financier en main.
Depuis que JLDA SA & Dylan Chuard a repris mon portefeuille d'assurances, tout est plus simple pour moi. Je peux me concentrer sur mon entreprise et son développement. Ils m'ont fait économiser beaucoup de temps et d'argents. Je recommande vivement JLDA SA pour tous les entrepreneurs.
JLDA SA (Dylan Chuard) est LA société de conseils financiers et assurances. Grâce à leurs soutiens, mes divers activités et entreprises sont parfaitement gérées. Ils mettent en avant l'humain pour optimiser mes finances, ils sont toujours disponible et de bons conseils. Lors de la création de ma SA, JLDA était mon seul interlocuteur auprès des compagnies d'assurances et des banques. Pour avoir des conseils sincères et un accompagnement de tous les jours, je vous conseille JLDA SA.
Grâce à l'orientation personnalisée de JLDA SA - Conseils Financiers, mes assurances ont atteint un niveau optimal, et ma prévoyance individuelle est désormais solidement établie. Leur expertise a apporté une perspective stratégique essentielle à mes finances. Pour les défis à venir, je choisirai avec confiance leur service professionnel, une équipe fiable sur laquelle je peux compter en toute sérénité.
JLDA m'a permis de comparer au mieux mes assurances et de faire les meilleurs choix pour mon quotidien et mon futur. J'apprécie énormément la facilité d'échange et de transparence que je peux avoir avec cette équipe professionnelle. Un grand merci à eux !
Nous avons bénéficié d’excellents conseils sur mesure. Equipe professionnelle et compétente. Nous recommandons fortement.
Je suis extrêmement satisfaite et reconnaissante du travail de JLDA SA et en particulier d’Axel. Grâce à lui, j’ai pu bénéficier des meilleures offres d’assurances que je n’étais pas prête d’obtenir toute seule. Il m’a assuré un suivi régulier, toujours à l’écoute de mes demandes et très professionnel dans tous ses rendez-vous. Merci encore pour votre aide, je les recommande à tout le monde !
Je tiens à vous partager mon expérience avec JLDA plus précisément avec Monsieur Liridon Tosuni.
En effet, son aide, soutien ainsi que son investissement lors de l’acquisition de mon bien immobilier à Payerne m’a convaincu que ce sont les meilleurs à Payerne et dans la Suisse romande tout court. Si vous souhaitez avoir de l’aide, c’est exactement la bonne adresse! En toute confiance vous pouvez communiquer avec chacun d’entre eux et surtout vous avez à faire à des personnes certifiées. Merci!
Je suis extrêmement satisfaite et reconnaissante du travail de JLDA SA et en particulier d’Axel. Grâce à lui, j’ai pu bénéficier des meilleures offres d’assurances que je n’étais pas prête d’obtenir toute seule. Il m’a assuré un suivi régulier, toujours à l’écoute de mes demandes et très professionnel dans tous ses rendez-vous. Merci encore pour votre aide, je les recommande à tout le monde !
J’ai eu contact avec Sylvain Monney qui est une personne à l’écoute et attentive aux besoins. De très bon conseils. Je recommande vivement.
Conseiller au top, M. Sylvain Monney est l'écoute, agréable et efficace. Je recommande
De super conseils personnalisés. Je suis super content. Merci 🙏🏽
Super accueille, excellent service
Je conseil vivement, conseils très professionnels.
Bientôt 3 ans, 11 talents, deux bureaux. Ensemble, plus loin.
Réservez votre premier entretien - gratuit et sans engagement
JLDA accompagne les PME et particuliers dans leurs démarches d’assurance et de financement hypothécaire. Pour toute demande, laissez-nous vos coordonnées — nous nous engageons à vous répondre dans un délai de 24 heures.
Horaires
Lundi au vendredi
8h00 – 12h00 / 13h30 – 17h30
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